為了提高信用社銀行服務(wù)質(zhì)量和競爭力,利用地理信息系統(tǒng)(GIS)提供廣泛的客戶服務(wù)功能、設(shè)備管理功能、數(shù)據(jù)展示功能、輔助決策功能,科技信息部計(jì)劃建立我社地理信息系統(tǒng)。
一、系統(tǒng)建設(shè)的意義
隨著銀行間競爭的不斷加劇,金融創(chuàng)新多樣化,銀行服務(wù)和收入多元化,商業(yè)銀行的經(jīng)營管理變得越來越復(fù)雜,這客觀上就要求銀行的經(jīng)營管理必須走向系統(tǒng)化的管理軌道。而隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展,地理信息系統(tǒng)的應(yīng)用,提高了銀行決策層的宏觀管理水平和決策能力,大大增強(qiáng)了銀行的競爭能力。
二、系統(tǒng)的特點(diǎn)
地理信息系統(tǒng)將有以下特點(diǎn):提供快捷準(zhǔn)確的服務(wù),通過地理信息系統(tǒng)為客戶提供更方便、更準(zhǔn)確的位置查詢、業(yè)務(wù)咨詢等功能。提供資源整合服務(wù),把銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處、ATM機(jī)等經(jīng)營資源與附近經(jīng)濟(jì)環(huán)境通過地理信息系統(tǒng)技術(shù)有機(jī)的聯(lián)系起來,并通過電子地圖展現(xiàn)出來,為我社各個(gè)部門的自身業(yè)務(wù)管理以及領(lǐng)導(dǎo)的綜合決策提供可靠的數(shù)據(jù)支持。
三、 系統(tǒng)建設(shè)時(shí)間計(jì)劃
2017年1月16日至2017年2月6日,完成需求確認(rèn)與而業(yè)務(wù)交流,需求主要征集部門為省聯(lián)社電子銀行部、省聯(lián)合科技信息部、部分行社;2017年2月13日至2017年2月28日,完成第三方公司交流、談判、招標(biāo)等工作;2017年3月1日至2017年3月31日,完成系統(tǒng)建設(shè)與內(nèi)部測試;2017年4月1日至2017年4月31日,完成與背包銀行的聯(lián)調(diào)測試,并首首先在背包銀行應(yīng)用。
四、系統(tǒng)應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)場景
A、個(gè)人客戶服務(wù)功能
客戶服務(wù)功能是從我社服務(wù)對象的需求出發(fā),應(yīng)用地理信息系統(tǒng)技術(shù),在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、ATM、三農(nóng)終端等自助設(shè)備上,為不同類型、不同需求的客戶提供位置信息服務(wù)。具體功能如下:
1、查詢服務(wù)功能
查詢服務(wù)為我社個(gè)人客戶提供諸如“附近網(wǎng)點(diǎn)”(網(wǎng)點(diǎn)、ATM、三農(nóng)終端等)、“附近商戶”(我社簽約POS商戶),客戶可以通過位置、名稱、需求等方式查詢我社的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。并通過圖標(biāo)對不同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)類型進(jìn)行區(qū)分,而每一個(gè)圖標(biāo)都營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息的展示入口。
2、業(yè)務(wù)咨詢功能
業(yè)務(wù)咨詢功能,客戶在選擇我社具體營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后,可以查詢到該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以提供的服務(wù)及其他詳細(xì)信息,諸如名稱、地址、聯(lián)系方式、所承辦的業(yè)務(wù)、營業(yè)時(shí)間,推薦該營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù),諸如理財(cái)產(chǎn)品、營業(yè)環(huán)境、存款利率。
3、路徑指引
客戶選擇某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后,選擇“去這里”可以為客戶指引路線,出行方式可以選擇駕車、公交、步行等。
B、業(yè)務(wù)管理功能
主要為我社業(yè)務(wù)管理人員提供業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、設(shè)備管理、客戶資源分析等功能。
1、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)
業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)是指將我社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(網(wǎng)點(diǎn)、ATM、三農(nóng)終端)的交易量按行社、支行、網(wǎng)點(diǎn)、地區(qū)、業(yè)務(wù)種類分類,突破傳統(tǒng)的報(bào)表展現(xiàn)方式,借助地理信息服務(wù)渲染,交易量數(shù)據(jù)進(jìn)行可視化,從而更清晰更直觀地了解每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營表現(xiàn)。此外,通過疊加營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)周邊的人口經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、商圈數(shù)據(jù)、客流數(shù)據(jù)、競爭數(shù)據(jù),并進(jìn)行空間建模分析,可以更進(jìn)一步了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)周邊的經(jīng)營環(huán)境,輔助進(jìn)行經(jīng)營決策。
2、設(shè)備管理
設(shè)備管理是指通過地理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對移動設(shè)備(背包銀行、智能POS等)進(jìn)行“地理圍欄”管控功能,降低移動設(shè)備經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。綜合管理信息化使銀行的監(jiān)管能力大大提高,而且減少了銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高了安全性,使得銀行管理有扁平化的趨勢。
3、客戶資源分析
客戶是銀行最有價(jià)值的無形資產(chǎn),而地理信息系統(tǒng)可以根據(jù)客戶在我社的業(yè)務(wù)情況(網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行、自助設(shè)備、POS)關(guān)聯(lián)地理信息系統(tǒng),分析客戶需求,幫助我社發(fā)現(xiàn)潛在客戶資源,以及為現(xiàn)有客戶提供更好的服務(wù),向客戶營銷我行各類優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)資源,例如理財(cái)產(chǎn)品、POS優(yōu)惠商戶、貸款等。
C、決策指導(dǎo)功能
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營狀況與其所處經(jīng)濟(jì)環(huán)境息息相關(guān),地理信息服務(wù)整合各地區(qū)周邊的人口密度、銀行密度、商圈數(shù)據(jù)、客流數(shù)據(jù)、競爭數(shù)據(jù),形成決策輔助系統(tǒng),輔助決策層宏觀全面的看問題并作出正確的決策,為我社經(jīng)營決策提供一種新的輔助手段。
1、機(jī)構(gòu)選址、設(shè)備布放優(yōu)化
輔助銀行決策層在開設(shè)新機(jī)構(gòu)、布放自助設(shè)備時(shí)提供經(jīng)營環(huán)境信息,分析金融市場潛力,更合理的進(jìn)行資源配置,并做出即有效果又有效率的決策。
2、經(jīng)營環(huán)境評估
對各地區(qū)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布及周邊經(jīng)營環(huán)境進(jìn)行可視化研究、分析,建立一個(gè)理想的商業(yè)模型以分析經(jīng)營資源是否得到合理配置、預(yù)測現(xiàn)行的政策是否適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
3、服務(wù)飽和度分析
服務(wù)飽和度綜合分析各地區(qū)經(jīng)營環(huán)境,輔助分析我社金融服務(wù)是否滿足當(dāng)?shù)乜蛻艚鹑谛枨蟆?